Les entreprises équipées d’un ERP comme Odoo s’attendent naturellement à une gestion rigoureuse de leurs flux bancaires. Pourtant, dans la majorité des cas, la synchronisation bancaire repose sur un mode imparfait : la récupération des transactions seules, sans les relevés bancaires complets. Une approche qui, à première vue, semble suffisante… mais qui cache de nombreuses lacunes.
Pour les responsables financiers, DAF ou dirigeants d’entreprise, cette distinction entre transactions et relevés bancaires (CODA) n’est pas un simple détail technique : elle impacte directement la qualité de la comptabilité, la traçabilité des flux et la sécurité des opérations.
Transactions bancaires : une vue partielle du compte
Les connecteurs basés sur le standard PSD2 (comme Ponto, ou la synchronisation native d’Odoo) permettent de récupérer les transactions issues de votre compte bancaire. Il s’agit des mouvements : paiements, encaissements, frais, etc.
Mais ce type de synchronisation n'inclut pas :
- Le solde d’ouverture et de clôture du compte,
- Le numéro de relevé bancaire correspondant,
- Les pièces jointes que certaines banques associent aux mouvements,
- La structure officielle d’un relevé tel que l’émet Isabel.
En clair, vous obtenez des lignes de mouvement, mais sans leur contexte bancaire officiel. Et cela a des conséquences importantes.
Ce que vous perdez avec une simple synchronisation de transactions :
- ❌ Impossible de contrôler l’équilibre du relevé,
- ❌ Aucune visibilité sur les périodes couvertes,
- ❌ Perte de traçabilité pour les audits,
- ❌ Risques accrus de désalignement comptable,
- ❌ Difficulté à détecter un relevé manquant ou vide.
Relevés bancaires CODA : une base de fiabilité et de contrôle
Le format CODA, utilisé notamment par les banques belges, est un standard structuré contenant :
- Le numéro de relevé,
- Le solde initial et final,
- Les mouvements bancaires, avec détails,
- Les éventuelles pièces jointes (justificatifs).
C’est ce format que les comptables, réviseurs et auditeurs utilisent pour valider la cohérence des écritures.
Avec Isabel Connect, les utilisateurs d’Odoo peuvent récupérer directement ces relevés CODA depuis Isabel 6, chaque matin, sans aucune action manuelle.
✅ Ce que vous gagnez :
- 🧾 Un relevé identifié et traçable dans Odoo,
- 📊 Des soldes vérifiés automatiquement,
- 📂 Un stockage des pièces jointes et justificatifs,
- 🔄 La prise en compte des CODA vides pour maintenir la séquence bancaire.
Les limites (et dangers) d’une synchronisation transactionnelle
De nombreuses entreprises utilisent aujourd’hui un connecteur transactionnel pour "simplifier" l’intégration bancaire. Mais elles doivent faire face à des douleurs métiers récurrentes :
Facteurs limitants :
- Temps perdu à télécharger manuellement les relevés chaque semaine/mois,
- Aucune garantie que les soldes soient corrects en fin de période,
- Risque de désynchronisation Odoo ↔ banque si un relevé est manquant ou incomplet,
- Aucun contrôle sur les justificatifs associés aux transactions,
- Gestion compliquée des accès bancaires (qui peut se connecter ? avec quels droits ?),
- Risque de fraude accru si les fichiers de paiement sont manipulés manuellement avant l’envoi.
Isabel Connect : vos relevés bancaires complets dans Odoo, automatiquement
La solution Isabel Connect, développée par Idealis Solutions, résout ces problématiques sans surcharger vos processus.
Grâce à une intégration directe avec Isabel 6, vous bénéficiez dans Odoo :
- Du téléchargement automatique des relevés CODA chaque matin,
- De la vérification automatique des soldes de début et de fin de période,
- De la numérotation exacte et continue des relevés,
- Du stockage sécurisé des relevés, même vides, pour éviter toute rupture de séquence,
- De la visibilité complète sur les flux, avec référence bancaire officielle.
Ces fonctionnalités font gagner un temps considérable à nos clients, au quotidien.
🎥 ➡️ Voir le témoignage client
Conclusion : la qualité comptable commence par des relevés fiables
La synchronisation des transactions peut sembler suffisante en surface, mais elle laisse trop de zones d’ombre pour une entreprise soucieuse de sa conformité, de son auditabilité et de sa productivité.
Adopter les relevés CODA, c’est :
- Renforcer la fiabilité des données bancaires dans Odoo,
- Assurer la traçabilité et le contrôle exigés par les auditeurs,
- Gagner un temps précieux pour vos équipes comptables,
- Offrir aux dirigeants une vision consolidée et vérifiée de leur trésorerie.
Envie d’en savoir plus ?
👉 Découvrez la solution Isabel Connect et sécurisez dès aujourd’hui la qualité de vos rapprochements bancaires dans Odoo.
FAQ rapide
🟠 Est-ce que tous les connecteurs bancaires permettent de récupérer les relevés ?
Non. La plupart (comme ceux basés sur la PSD2) ne récupèrent que les transactions, sans les fichiers de type CODA.
🟠 Est-il risqué d’avoir uniquement les transactions dans Odoo ?
Oui. Sans les soldes et numéros de relevés, il est difficile de garantir l’exactitude des comptes et de détecter des manques.
🟠 Que se passe-t-il si un relevé est vide ?
Avec Isabel Connect, même les relevés vides sont enregistrés, assurant la continuité de la numérotation et la cohérence comptable.
🟠 L’intégration fonctionne-t-elle avec toutes les banques ?
Elle fonctionne avec les banques belges qui transmettent les fichiers CODA à Isabel. La plupart des grandes banques sont compatibles.
Transactions ou relevés bancaires : quelle méthode garantit la fiabilité de votre comptabilité dans Odoo ?